工商時報「2026 ETF大未來投資高峰論壇」27日登場，元大投信董事長劉宗聖表示，台灣整體基金產業規模已突破22兆元，台股逐步形成「主動基金好、被動ETF好、主動式ETF也好」正向循環，整體投資環境地貌與天際線更多元。

　　劉宗聖指出，台灣整體基金產業包含境內基金、境外基金及全委等，至2026年第一季底整體基金產業規模創歷史新高、達22.3兆元，年增8.5％。其中期信基金受惠黃金、白銀、原油等大波動，推升規模創高；全委則因壽險資金委託投信代操，成為成長主要動能。

　　劉宗聖表示，台灣ETF市場整體ETF地貌與天際線更加多元。過去幾年投資人偏好高股息、追求配息「最後一哩路」，現在則因年輕人新開戶加入市場，逐漸移往「第一哩路」，從小資零股、定期定額開始布局，投資行為也從配置導向轉向交易導向。他指出，2019年境內基金規模超越境外基金後，至今持續由境內基金主導市場成長，主要增長動能即來自ETF，背後包括產品創新多元、投資人偏好與結構轉變。

　　劉宗聖表示，台灣ETF市場規模目前位居亞洲第三，但投資人參與度與滲透率則是亞洲第一。目前台灣ETF受益人數已近1,900萬人，占台灣人口約82％，占台股總開戶數更達134％，可見台灣人參與ETF市場程度。他也說，台灣ETF市場與日本、中國由國家隊或央行持有不同，台灣一般投資人參與度極高。

　　此外，ETF定期定額扣款戶數與金額持續創高，截至今年3月，扣款戶數達286萬戶、扣款金額241億元。台股ETF定期定額扣款金額占整體ETF比重達82％，市值型ETF扣款金額也已超越高股息型，今年3月更達其3倍。劉宗聖強調，下個世代已開始進入市場，投資理財也將「生生不息」。目前台股ETF零股交易占整體ETF比重已超過80％。

　　他建議透過「零股交易＋定期定額＋ETF」，分散資金、標的與時間風險，以多次、多檔方式進行資產配置與動態調整，並結合AI智能化與RIA顧問化服務，從產品導向逐步走向客製化投資組合，透過AI 協助風險調控。